股债平衡布局 民生加银康宁平衡养老目标三年混合即将发行

发布时间:2020-08-31 13:28:45 | 来源:东方网 | 作者:  | 责任编辑:李媛

近年来,随着公募基金吸“金”力不断增强以及投资者们养老金储备意识的提升,较为“小众”的FOF基金也在逐步壮大。数据显示,截至今年上半年末,市场规模最大的养老FOF——民生加银康宁稳健养老一年FOF规模已经突破50亿元,达到58.59亿元,而民生加银卓越配置FOF规模也达到38亿,民生加银混合型FOF规模已近百亿。与此同时,该公司旗下的另一只“康宁系”新品——民生加银康宁平衡养老目标三年混合FOF(009884)即将于8月31日开始发售。(Wind.2020.08.20)

目前,我国老龄化进程加快,2022年将进入占比超过14%的深度老龄化社会,2050年65岁以上老人预计达3.76亿,在此背景下,除了依靠公共养老金,不少投资者也将个人养老金储备提上日程,其中公募基金已经成为许多人的首选。

不过不同于一般理财投资,养老投资具有稳健、长期等独有特色,同时对于不少投资者而言,面对数千只基金,也存在着选基难、择时难、分散难等问题。针对这些痛点,FOF基金应运而生,以民生加银康宁平衡三年FOF为例,80%以上资产投资于基金,通过精选绩优基金,力争基金资产的长期稳健增值,满足养老资金理财需求。

一般来说,养老FOF可以分成目标日期基金和目标风险基金,其中目标风险基金又可以根据权益类资产配置的比例分为“激进型”、“成长型”、“平衡型”、“稳健型”、“保守型”等类型,此次民生加银康宁平衡三年FOF定位为平衡型的目标风险策略基金,权益类资产投资占比为20%-60%,股票投资比例适中,固收资产投资比例为40%-80%,在固定收益投资基础上,力争通过权益投资获得超额收益。

资料显示,民生加银康宁平衡三年FOF拟由民生加银基金副总经理于善辉任基金经理。于善辉是北京大学数学科学学院理学硕士,具有19年证券从业经历和10余年基金评价经验,大类资产配置能力优秀,作为曾经的金牛奖评委,是资深的基金挑选和配置专家。对于该基金的运作,于善辉表示将主要采用稳健的资产配置策略,通过对宏观经济的研判,对股、债、现金等大类资产进行动态评估,择优进行大类资产配置,动态优化投资组合,力争控制投资组合波动,提高长期投资收益。

值得一提的是,目前养老FOF规模排名第一的民生加银康宁稳健养老一年FOF正是由于善辉管理。数据显示,截至8月21日,该基金自2019年4月成立以来净值增长率16.65%,同期业绩比较基准上涨10.28%,同期上证综指上涨8.22%。(银河证券、Wind,2020.08.21)一年期养老FOF基金取得较为较平稳的业绩表现,也让此次发行的“康宁”系三年期养老FOF更加值得期待。