兴业银行南充分行积极开展“断卡行动”

当前，电信网络诈骗案件高发，给受骗的人民群众造成巨大经济损失。为引导广大群众提高对“出租”“出借”“出售”银行卡等违法犯罪行为的认识，长期以来兴业银行南充分行积极开展“断卡行动”宣传，切实保障金融消费者的合法权益，增强金融消费者的风险防范意识。

严控开户源头强化账户生命周期管理

兴业银行南充分行相关负责人告诉笔者，无论犯罪分子如何洗钱，第一步都是开立账户。无论洗钱的手法如何变换，资金始终在账户间流转。因此，严控开户源头、把好“第一关”成为防范电信网络诈骗的关键环节。兴业银行南充分行坚持认真落实账户实名制，严审开户证件、预留电话等要素，要求新开卡客户签署风险告知书，提示风险，加强防范意识。此外，工作人员从多个角度，采取“向客户单位核验”“上门核实”等多种方法核实客户真实开户意愿，对于尽职调查后仍然存在异常的客户，银行将拒绝其开户要求。兴业银行南充分行通过强化账户全生命周期管理，持续监控异常交易，确保交易信息真实、完整、可追溯。

“反诈”宣传提升群众识骗、防骗意识

为提高反电诈知晓率，兴业银行南充分行周密部署、精心组织、全力推动，多形式、多渠道开展反诈宣传活动，进一步强化了金融消费者的风险责任意识，帮助消费者普及识别电信网络诈骗的预防技巧、防范方法，为广大客户答疑解惑。在营业大厅的醒目位置长期摆放有宣传海报、折页，并通过播放宣传视频，利用LED门楣播放宣传口号，对于每一位客户，工作人员都主动宣传“防范电信网络诈骗”，“断卡行动”的相关内容。同时，银行工作人员还积极深入社区，针对老年人、学生等特定群体进行集中宣传，向老百姓解读金融权利，防范金融诈骗，提高客户风险防范意识，营造良好的舆论宣传氛围。

该行相关负责人表示，在今后的工作中，兴业银行南充分行将继续践行社会责任，展现兴业银行的社会担当，用实际行动为打击电信诈骗多做贡献。（兴业银行南充分行）