中国银行东营分行成功举办“家业恒兴”客户论坛活动

为了进一步做好辖内高净值客户维护，满足客户在家族财富传承、税务规划等方面的需求，11月25日上午，中国银行东营分行成功举办家业恒兴高端客户论坛活动。本次活动特邀省行私人银行部副总经理徐爽、中银三星省公司银保部总经理罗文青、北京知名律师刘林，聚焦客户关注度比较高的家族财富传承、金融市场等领域展开，分行孙涛副行长为本次活动致辞并主持全程活动，辖内精准邀约的19名（含5组家庭）潜力或存量私行客户参加。

切主题。刘林律师开场以民法典与共同富裕时代下财富管理新思维展开，通过5月28号新中国第一部法典—《民法典》的诞生引入，重点从遗产管理人制度重塑财富传与承、民法典夫妻共债新规与应对之道、共同富裕时代下家企风险巧隔离等三个角度具体展开讲解，结合案例深入浅出，从法律的角度使客户了解到了家族传承的必要性和重要性。

聚焦点。省行私人银行部徐爽副总聚集财富传承和保护，通过百年中行“十年积淀、匠心致远”的私行品牌服务优势展开，从财富传承的工具、家族信托的基本架构、家族信托案例分享及中国银行的家族信托业务架构四个方面进行了讲解，通过讲解身边真实发生的案例与信托业务特色相结合，让客户真真切切体会到家族信托的关键作用。

讲实操。中银三星亓兴讲师重点针对保险金信托业务进行了解析，通过对比保险金信托与传统保险的优劣势，着重强调了保险和家族信托结合后1+1﹥2的功能，契合生活简短生动，引发了到场客户的共鸣。互动环节。本次活动还特别设定了一对一互动时间，部分客户针对自己比较困惑的个性化诉求，与在场的徐总、律师和三星专家进行了一对一交流，并得到了详尽的专业解答，客户表示非常满意。通过现场沟通，锁定家族信托意向客户6位，其中保险金信托4位，后续将做好持续跟踪营销。

走客户。11月24日下午和11月25日下午，在本次活动时间外，徐爽副总还走访了辖内3名私行客户，重点向客户介绍了私行服务体系和家族信托业务，从风险隔离和财富传承的角度进行了分析，3位客户也表示出了设立家族信托的意向需求，后期出具方案将再次进行对接。

本次活动，省行私人银行对东营分行给予了大力支持和指导帮扶，在精准邀约的基础上进一步明确了客户的需求。中国银行东营分行将以此次论坛为契机，做好目标客户持续跟踪营销，加强高净值客户维护，实现家族信托业务新突破，为山东分行私行业务高质量发展贡献东营力量！（图文供稿：徐胜男）