建行衡阳市分行筑牢反电诈 “防火墙”

“电诈”无形，“反诈”有道，建行衡阳市分行按照反电诈“春冬攻势”行动要求，坚持“反诈”全覆盖，做到“防诈”无死角，切实帮助客户加上“安全锁”，护好“钱袋子”。

预警劝阻，建行衡南支行拦截一起电信诈骗

“幸好建行及时阻止转账，这个31万元是丈夫的意外死亡赔偿金，如果真被骗了，我真不想活了。”一位中年妇女说。3月23日下午，建行衡南支行成功拦截一起电信诈骗案件，为这名客户避免经济损失31万元。

当天下午，这名客户来到建行衡南支行，要求提前支取一笔定期为3年、金额31万元的存款并转帐业务。当值大堂经理热情接待了这名客户，发现这笔存款是2024年1月31日才到期，便询问了转账用途，客户表示是汇给家人急用。此时，客户有微信语音电话响起，她避开了该行工作人员到一个角落接听，并看是否有人跟随。大堂经理意识事有蹊跷，便上前提醒谨防诈骗，当看到对方微信户名为“林宇”，便询问，您和林宇是亲戚关系啊，方便告诉我们吗?客户无法说出收款人具体情况，只说自己必须把钱转到安全账户，钱存在银行会被扣划到法院，这无疑是一起电信诈骗。随即向支行领导报告，后经询问，得知该客户接到一个声称是“法院”的电话，说当年您丈夫交通事故赔偿案件还没了结，还有一笔资金需要转给你，前提条件你必须把银行资金全部转到安全账户才能收到，客户信以为真，便将本人身份和银行账户信息告知对方，还被要求快速办理转账。行领导接着查看该客户手机，发现微信火眼预警小程序已提示“疑似诈骗电话拔打了您的电话”，只是客户没看到。经联系衡南县反电诈中心并派员来现场劝阻，阻截了这起被骗案件发生。

慧眼甄别，两个支行成功识出三张假存单

3月9日上午11许，客户刘某持两张各30万元的定期存单，来到耒阳金山支行核实存单的真伪。当班柜员拿到两张存单后，发现诸多疑点，所有的要素都一样，包括存单的凭证号码，两张存单上的公章为衡阳某支行，存单号码却是11开头的，非湖南省定期存单号码开头，且存单账号为622700开头，且利率也非规定利率，经系统核实确为假存单。便向营运主管汇报，经再次确认存单真伪后，询问客户存单由来时，客户称是其老婆给他的。遂报警由公安局民警将其带走调查。

“我要查一下这张存单是不是取了”？一名戴口罩女性客户手拿一张56万元存单径直走到建行衡东支行营业部4号柜台说。柜员请其出示身份证，客户表示自己不是存单上的本人，存单的本人不在衡东暂时不能回来，并坚持要查询该张存单的余额。站在一旁的营运主管便要柜员接过客户存单，发现多个可疑点，存单的纸张过于平滑、存单上的公章字体不对、存单账号不是建行账号等，当即报告了该支行负责人。经进一步询问其基本情况，该客户闪烁其词，称自己没带任何证件，也不愿意说出假存单真正来源，交谈中客户突然情绪失控抢夺存单，并把存单撕成两半后死死的拽在手里，人躺地上哭闹，直至派出所警察到达。

心无旁骛，去伪存真防止二起汇款诈骗

“昨天有个年轻人跑到我们家说我在外打工的儿子受伤住院，急需钱动手术，并塞给一张纸条，若不是建行劝阻我汇款，肯定是上当受骗了。”两位老人来到耒阳支行营业部感激之情溢于言表。

原来这对穿着简朴的老年夫妻，为一起汇款给儿子“受阻”而去该行感谢的，当时，老人家脸上写满了不安与焦虑，急匆匆地走到柜台前说要汇款。“汇款要先填单子，要写清楚对方的账号、姓名和金额。”柜员对老人家说。老太太说不会写字，老头就在一旁拆那一包用报纸包着的钱。“您这是要寄钱给谁呢？”柜员又问，“寄钱给儿子，可是我们不识字，姑娘你看能不能帮我们填一下？”当柜员接过递过来的纸条，只见上面用很工整的字体写着汇款信息，明显不是出自两位老人之手。“你儿子叫什么名字？”但告诉名字和纸条上的名字根本对不上。“你们认不认识纸条上这个人？”两人面面相觑，又摇摇头。于是柜员拒绝其汇款要求。可两个老人执着要求汇款，“老人家，您不认识这个人我是不会给您汇的，这年头骗子很多，两万块钱也难赚啊。”后经耐心劝说还是把他们劝走了，于是就出现了次日两位老人上门致谢的一幕。

一天，一名客户走进建行常宁水口山支行表示要打款，值班人员就询问客户打给谁，熟不熟悉，客户表示是贷款交保证金10000元，工作人员察觉客户可能被骗，便询问客户在哪里贷款，客户打开一个网上贷款平台与客户聊天记录给工作人员看，越发察觉是诈骗，立刻报警请求公安机关调查处理，并阻止客户打款，避免了客户损失。

今年以来，该行多次召开“反电诈”推进会，从开户管理、模型监测、存量管控、电子银行签约、宣传教育等方面，加大工作力度。制作并张贴反电诈宣传海报40余份；利用网点LED显示屏滚动播放“全民反诈，打击电信网络诈骗”等宣传标语；通过微信公众号、朋友圈转发“反电诈”宣传材料，受众人数达10000余人次。同时，以网点为阵地，为客户讲解电信网络诈骗相关知识；组织小分队进社区、入校园宣传，今年组织现场宣传25次，发放资料10000余份，受众人数20000余人。此外，还派出业务骨干常驻反电诈中心，对涉案关联账户，买卖、出借、冒名关联账户和风险账户，通过倒查问题，甄别分析出可疑线索和可疑交易报告，切实维护客户财产安全。（图文供稿：屈建新 谢宣衡）