“急急急，我要转账”中国银行承德市高新区支行成功堵截电信网络诈骗

2023年5月25日中午12时40分左右，中国银行承德市高新区支行营业厅内的工作人员正在指导客户办理业务，一位老人形色匆匆走进网点，非常着急地向工作人员诉说自己有一笔金额5000元的汇款业务需要工作人员协助通过手机银行汇出。为保障客户资金安全，网点工作人员对该笔业务转账对象和用途进行询问和了解，但老人神色慌张，回答含糊不清，全程佩戴蓝牙耳机与对方进行微信通话，不愿透漏相关信息。该行工作人员顿时察觉情况异常，一边安抚客户情绪将其带到休息区，一边向内控副行长进行汇报。

经过内控副行长和工作人员进一步沟通了解，得知客户张大爷是一位收藏爱好者，一直想出手自己收藏的几件藏品。5月初，在网上浏览时发现一家名为某艺术品代理商行的藏品鉴定、零售公司，多次与该公司业务员微信联系后将两件藏品邮寄给对方。近期对方称藏品已经过拍卖且买方愿意出600万元高价收购这两件藏品，但需要先为藏品办理鉴定证书；张大爷此次前来银行就是向对方转账5000元用于缴纳办证保证金。张大爷搞收藏多年，认为这两件藏品是凭借自己多年经验以几千元价格抄底收购，此次终于遇到识货的好买家，几百倍的溢价让其喜出望外；因此，对该公司的业务人员深信不疑。接着，张大爷向工作人员出示对方营业执照照片和部分聊天记录，经过仔细查询，该公司为2022年底新注册的个体工商户，注册时间不到半年，经营范围并未涉及藏品拍卖，并且公司注册地址、经营场所均在广东省佛山市，与业务员所说注册地在广州、经营地在武汉不符。业务员提供的收款账户也并非公司正规账户，而是支付宝或个人银行卡账户。通过聊天记录显示对方因张大爷向支付宝单笔转账不成功，曾指导其分多次小额尝试性转账，整个交易过程明显不符合正规公司经营方式与财务制度，基本断定张大爷遭遇了电信网络诈骗。

经过工作人员耐心劝说后，张大爷心情渐渐平复；为了让客户认清真相，避免上当受骗，该行内控副行长给张大爷讲述了常见的电信网络诈骗手段和反电诈知识，劝说张大爷切莫轻信“天上掉馅饼”的好事，建议尽快到公安机关报警。张大爷最终同意不再进行汇款，并向该行工作人员表示感谢。

近年来，电信网络诈骗案件多发，不法分子借助网络平台实施诈骗犯罪，广大老年客户成为重点受害人群。中国银行承德市高新区支行作为养老特色金融网点，每天到店办理业务的客户很大一部分为周边社区的老年人，该行聚焦老年人金融需求，做深做细适老金融服务，针对老年人特点，经常开展防范电信网络诈骗金融知识宣传活动，包括柜面风险提示、宣传折页发放、厅堂微沙龙、老年大学讲座、上门走访对接等，为老年人的资金安全保驾护航！（李志勇）