慧眼识骗局，用心为客户——工行金华兰溪站前支行成功堵截一起自助设备诈骗转账业务

不久前，一年轻女子神色匆忙来到工商银行兰溪站前支行要求办理转账汇款业务。大堂经理接待了客户，并了解到客户具体要向一他行个人账户转入4.4万元。该行大堂经理在与客户核对其汇款事项时，客户向大堂经理称转账对方为其家人，汇款用途为还款。但在整个交流过程中，该行大堂经理发现客户频繁查看手机消息，且动作遮掩，于是要求客户再次确认转账对方是否确为其家人，用途是否真实。但客户此时未作正面肯定回答，且再次拿出手机翻看聊天记录。鉴于以上特点，该行大堂经理立即提高警惕性，向客户询问是否可以查看其手机聊天记录以确认汇款真实性时，客户却将手机息屏，并神色慌张表示，该收款人是在网上某交流群认识并添加的联系方式，现对方要求客户向其转账。该行大堂经理此时已意识到该客户可能遭遇了网络骗局，立即要求客户中止汇款，同时向客户普及网络电信诈骗相关知识，将客户带至网点办公室作进一步核实，同时拨打110报警电话。在民警及该行工作人员的劝阻下，客户最终打消了汇款想法，同时民警将客户带离网点作进一步核实。

针对近年来电信网络诈骗手法不断升级，受骗人及各种诈骗案例不断上升的趋势，工行兰溪支行在日常金融服务工作中始终做好反诈工作，守护好人民的钱袋子。一是加强员工风险防范能力与意识。该行常态化开展运管业务培训，并积极开展反诈案例学习，强化各岗位员工工作协作性，办理业务中时刻保持责任心，做好各类风险防范。二是加强客户身份识别工作，做好风险防范提醒。该行员工积极在了解客户的原则上对客户进行身份识别，对进入本网点办理业务的客户，以客户的职业、年龄等特征并结合具体业务情况把控风险原则，及时制止异常行为，从源头把控风险。三是加强金融知识宣传，不断提升客户反诈意识。该行充分利用海报、宣传折页、LED屏等各种宣传物料开展网点阵地宣传和外拓营销宣传，不断强化全民反诈防诈意识与水平。（张奕晨）