防范于心，反诈于行——进出口银行内蒙古分行打好反诈宣传“组合拳”

为落实党中央、国务院关于打击治理电信网络诈骗和跨境赌博的工作要求，打击涉赌涉诈黑色“资金链”，增强社会公众安全支付意识，进一步提升社会公众识诈防诈反诈“免疫力”“抵抗力”，持续营造防诈反诈氛围，中国进出口银行内蒙古自治区分行（以下简称分行）多措并举，全力打造“反诈+”模式，通过“沉浸+互动+融合”系列反诈宣传活动，构建全民反诈新格局。

一、“反诈+自有阵地”，凝聚反诈合力

分行严把柜面资金安全口，筑牢堵截电信诈骗防护墙。一是规范柜面操作流程，确保客户资金安全。按照中国人民银行的要求，指导新开户的企业认真阅读并填写《关于不参与电信网络诈骗犯罪承诺书》，提示电信诈骗风险；对新开通网银业务的企业，核实绑定的手机号码是否为客户本人所有，防止被不法分子利用。二是持续开展风险排查，防范资金风险。分行营业部按月持续对存量账户开展风险排查，依据存款人法定代表人（或单位负责人）年龄、开户人所持身份证件或身份证明文件的种类、存款人所属行业、存款人所属地域、存款人预留信息、存款人涉及的风险信息、存款人需求匹配度、存款人存续时间、代理开户情况、频繁开销户情况、交易异常情况等参数进行排查。

二、“反诈+校园服务”，扩大反诈范围

分行积极开展以“反诈拒赌校园行”为主题的集中宣传活动，走进内蒙古工业大学（金川校区），通过发放宣传折页、现场说法等方式，向学生群体宣讲反洗钱、反电信网络诈骗、个人信息保护等方面金融知识，号召大学生们警惕洗钱、电信网络诈骗风险，提高防范意识，避免落入洗钱、诈骗陷阱，同时也提升了分行青年员工的金融服务意识和业务水平。

三、“反诈+融媒应用”，增强反诈声势

分行通过“线上+线下”多种渠道，不断探索、创新宣传形式。通过精心制作反诈宣传视频，组织员工广泛转发，扩大宣传范围；运用总行微信公众号推送反诈金融小知识，提醒公众不要随意点击不明短信链接，不要轻易把自己的资金转账给不明账户，切实守好自己的钱袋子。同时，在营业大厅设置了专门的区域摆放宣传展架；设置LED显示屏不间断循环播放反诈视频和标语；组织柜面人员向来办理业务的客户做好反诈知识提醒；在办理柜面汇款、转账等环节，对客户进行相应的风险提示；在柜面显著位置公示公安部门举报电话和平台。

四、“反诈+银警联盟”，攻坚反诈战场

分行持续加强同公安机关、反诈中心的沟通协作，延续“优势互补、创新互动、双赢互惠”的协同联动格局，推动警银合作纵深推进。2023年，分行多次参与相关部门组织的反诈专题宣传活动，携手筑牢防范电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪的“铁壁铜墙”。

下一步，分行将继续做好风险防控建设，提升安全运营能力，履行社会责任，以实际行动净化金融环境，守护人民群众财产安全、提升群众反诈防骗意识与能力，不断增强人民群众的安全感和幸福感。（李易珈）