工行金华分行获评2023年度 外汇业务合规与审慎经营情况考核A类行

在2023年度银行外汇业务合规与审慎经营情况考核中，工行金华分行连续第12年获评A类，在金华市46家金融机构中脱颖而出。

近年来，国际金融形势复杂多变，在强监管高处罚的态势下，对银行办理外汇业务的合规性提出了更高更严格的要求。面对严峻形势，工行金华分行迎难而上，高度重视并扎实推进外汇业务合规管理工作。 

采取措施提高外汇业务数据报送质量。

一是国际收支申报数据，工行金华分行通过系统、人工双管齐下，提升国际收支申报数据质量。系统方面，工行金华分行充分利用对公外汇收汇网上申报审核RPA系统、国际收支申报逾期查询RPA系统、申报差错以及滞留数据差错查询RPA系统，及时发现差错，并及时纠错。人工方面，分行和支行指定专人定期非现场核查数据，及时发现和整改差错。二是资本项目业务系统数据报送，工行金华分行一方面通过建立问题台账，在人员岗前培训环节，将监管机构、上级行发现的问题以及日常容易出错的问题，进行一对一培训和提示；另一方面工行金华分行定期导出资本项目数据进行非现场核查，对于发现的问题及时提示支行进行整改。三是个人外币现钞和个人结售汇数据报送，该行通过完善业务流程、及时整理办理要点以及提升培训精准度来减少差错，提高个人外汇业务数据报送质量。

加强人员准入管理和业务培训。

一是开展支行对公外汇人员岗前培训。近年来，工行金华分行持续做好对公外汇人员一对一岗前培训。全年对全市支行新上岗的15名对公外汇人员进行了一对一岗前系统培训，从源头上保证上岗人员的外汇业务素质。二是开展国际业务风险管理培训。定期对当年新出台的政策进行专题培训，让对公外汇人员及时掌握和理解新政策，融会贯通，更好地合规执行外管政策。三是开展日常培训。通过晨会、周会、例会、微培训以及视频等方式，组织下辖支行学习制度办法和业务提示。

推动建立业务真实性审核机制。

工行金华分行认真落实展业三原则，积极探索、深入开展客户调查、业务受理和持续监控，事前审核方面，加强客户身份识别，对客户进行准入和分类管理，按照不同企业开展便利化措施，对于特殊企业和特殊业务进行特殊管理。事中事后方面，开展持续尽调，通过数据监测、业务抽查、客户回访、定期评估等措施确保业务的真实性，对于数据监测、业务抽查和回访中发现可疑情形，且客户无法提供合理解释的及时上报外管，确保在便利客户的同时做好风险防控。

抓好全市外汇合规专管员队伍。

根据省分行对外汇合规专管员的要求，也为了最后一公里外管政策的更好落地，工行金华分行挑选了一批网点或部门副职或二级经理以上人员担任全市外汇合规专管员。在首次全市外汇合规专管员例会上，分管老总向专管员介绍了建立这支队伍的目的、意义和工作职责，帮助专管员对岗位职责有更清晰的了解，以便更好地履职，同时，市分行对今年外管监管的重点逐一进行介绍，帮助支行更有针对性地开展工作、做好合规管理。工行金华分行通过集中外汇合规专管员开展月度议题讨论活动，提升学习效果，提升外汇政策执行的有效性。工行金华分行通过案例形式，交流学习上级行、外管或市分行日常发现的问题及解决措施，要求专管员会后回行进行布置落实，确保最后一公里政策落地。

做好外汇合规重点领域合规管理。为做好全辖外汇合规管理工作，工行金华分行对于有新上岗对公外汇人员的支行加强跟踪和指导，在非现场核查以及定期检查中重点抽查和关注该支行的业务，发现问题及时提示，确保新手上岗业务平稳过渡。对于外管新政、检查发现的典型问题和代表性案例，及时下发风险提示，防范类似问题出现。工行金华分行日常重点开展申报国别、B类企业业务等高风险业务的自查，通过上下联动，及时发现问题，整改问题。（张奕晨 ）