30万差点打了水漂，这家银行成功拦截一起疑似非法集资诈骗风险事件

5月4日，兴业银行湖州分行有效识别潜在风险，成功拦截一起疑似非法集资诈骗风险事件，维护客户个人财产30万元。

当日一位中年阿姨在一名年轻女子的陪同下进入兴业银行湖州分行营业大厅，要求转账。大堂经理第一时间接待，询问阿姨是否认识转账对方，陪同的年轻女子马上回答“认识”。在进一步交流中，大堂经理了解到原来阿姨要转账的是一家资金公司，前期该公司客服人员通过微信跟阿姨聊过，号称可以购买一款私募产品，年化收益率可达6%以上，并把户名、账号、开户行等等信息发给阿姨，就等阿姨去银行把30万元转账过去。这时，大堂经理意识到这极有可能是一起疑似非法集资诈骗案件。公开向社会宣传，以虚假或者夸大项目为幌子，以保本、高收益、低门槛为诱饵，向不特定对像募集资金。

在得知阿姨是理财经理小柳的客户后，大堂经理一边与小柳取得联系，一边询问陪同年轻女子的身份，该女子非常殷勤地回答她奶奶与阿姨是邻居，关系很好等等。大堂经理当即劝说阿姨，告诉阿姨这个转账不安全，很可能是非法集资，小柳也马上联系了阿姨让她千万别转账。当年轻女子得知银行工作人员的态度时，甚至叫来其父亲助阵想给银行施加压力。

此时阿姨依旧坚持要转账。因为自动转存，其资金到期后再次转入定期，于是几人转至柜台。柜员一边假意操作拖延时间，一边商量措施。最后工作人员决定拨打110，爱山派出所接到电话后立即出警。警察在查看阿姨手机微信里的客服聊天记录，同样给出了认定：对方账户为不安全账户，当即对阿姨进行了反诈教育，阻止了阿姨转账。

最终，阿姨在众人的劝阻下平复情绪后回家了。当天晚上，小柳怕阿姨还会想办法转账，于是又通过电话进行了一番于情于理的劝说，这时阿姨才幡然醒悟，对小柳和她的同事们那么耐心地劝阻表示了感谢，第二天一早她就兴匆匆地来到营业厅买了兴业银行的理财产品。

据悉，兴业银行湖州分行将非法集资宣传作为重点宣教工作之一，每年组织开展非法集资宣传活动，让更多市民能够学习识别非法集资花式噱头的非法活动，维护正常金融秩序和社会稳定，保护广大市民的切身利益。（通讯员 费敏华）