新邵邮政：成功拦截可疑账户18万取现交易，守护群众“钱袋子”

近日，湖南省新邵县大新路邮政营业所凭借其严密的金融防范措施，成功阻止了一起涉及可疑账户的大额取现交易，保护了客户的资金安全，展现了其在优化营商环境方面的积极作为和成效。

事件发生在一次看似普通的银行业务办理过程中。当天，一名90后年轻客户在另一位男性客户的陪同下，前往大新路邮政营业所申请大额取现。在业务办理期间，通过细致核查交易记录，工作人员发现该账户在当日上午10时14分刚刚收到一笔来自他行的18万元转账，而不到两小时后，又急于在邵阳市区的另一网点取现4.9万元。这一连串的操作，与电信网络诈骗的常见手法高度吻合。

面对大额取现请求，大新路邮政营业所严格执行“三必问”制度，即询问资金来源、去向及用途。然而，当柜面人员提出这些问题时，年轻客户却显得支支吾吾，声称是姐姐汇款，却又无法准确说出姐姐的名字，对资金的来龙去脉更是含糊其辞。这种异常的回避态度，进一步加深了工作人员的疑虑。

面对可疑情况，柜员迅速将情况上报给风险经理。风险经理一边耐心向客户解释询问的必要性，一边暗中通知理财经理与辖区派出所取得联系。在此过程中，客户偷偷在纸上写下了“被监控录音”和“被欺骗胁迫”的关键信息。

工作人员在安抚客户情绪的同时，迅速启动应急预案，保安人员也进入戒备状态。不久，民警赶到现场，但陪同的男性客户已不见踪影。经过详细询问，民警将年轻客户带离现场进行调查。同时，大新路营业所为警方提供了相关监控录像资料，目前该案件正在进一步调查中。

此次成功拦截可疑账户取现交易，不仅体现了新邵邮政员工高度的职业敏感性和责任心，也彰显了该营业所在打击电信网络诈骗方面的坚定决心和高效行动能力。自“断卡行动”开展以来，新邵邮政始终坚持贯彻落实中国人民银行关于加强支付结算管理，防范打击电信网络新型违法犯罪工作要求，不断提升风险防范水平。通过优化内部流程、强化员工培训、引入科技手段等措施，新邵邮政成功构筑起了一道坚实的反诈防线，进一步营造安全稳定的金融环境。（艾三喜 通讯员 孙咏梅 李钰炫凌）