中国银行姑苏支行成功拦截50万元诈骗资金

近日，中国银行姑苏支行以高度的专业敏锐性，从业务办理细节中识别风险线索，与公安机关通力协作，成功堵截了客户吴某50万元涉诈资金流出，有力守住了市民的“钱袋子”。

事发前一周，客户吴女士因房屋装修需求，在中国银行姑苏支行申请了一笔50万元随心智贷消费贷款。贷款获批后，吴女士前往中国银行姑苏东大街支行，提出将贷款资金转账至他行同名账户。该需求因不符合相关管理规定被银行工作人员婉拒，吴女士随即提出预约次日提取现金，并表示用于短期周转。其提款方式与资金用途表述的变化，迅速引起了网点内控副行长与大堂经理的警觉。网点严格按照大额取现操作规范完成预约登记，为后续拦截争取了时间。

次日上午9点，吴女士如期前往网点取现。网点内控副行长再次与其核实用途，这次她坚称用于房屋装修。在履行完核实程序后，工作人员为其办理了柜面取现业务。9时50分，接到姑苏区反诈中心核实电话时，网点上报了“资金用途说辞前后不一致”这一核心疑点，为警方提供了关键信息。

接到银行提供的精准线索后，反诈中心迅速研判，确认吴女士正遭遇投资诈骗。公安民警立即出动找到客户。当日下午3时10分，在民警与银行工作人员的合力劝导下，吴女士终于从骗局中被成功“唤醒”，携50万元现金返回网点，将资金全部存回账户。

此次成功拦截诈骗资金是中国银行姑苏支行“风险识别—快速上报—联动处置”全流程防控机制的一次有效实践，也是警银联动在反诈工作中一次精准高效的实战淬炼。“我们将持续深化警银合作，不断完善反诈防控体系，同时进一步加大反诈宣传力度，提高群众防范意识，为维护地方金融秩序稳定持续贡献力量。”网点相关负责人说。（中国银行苏州分行）